Právny základ

Podľa zákona č. 483/2001 Z. z. o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov banka a pobočka zahraničnej banky nesmú vykonávať s osobami, ktoré k nim majú osobitný vzťah obchody, ktoré by vzhľadom na svoju povahu, účel alebo riziko nevykonali s ostatnými klientmi.

Ako mBank S.A., pobočka zahraničnej banky (ďalej len „mBank“) máme podľa vyššie uvedeného zákona povinnosť pred uzavretím a vykonaním takého obchodu preveriť, či k nám osoba, s ktorou takýto obchod vykonávame, nemá osobitný vzťah. Táto osoba je nám povinná poskytnúť pravdivé informácie, ktoré potrebujeme na účel tohto preverenia.

Osoby s osobitným vzťahom k mBank

a) vedúci pobočky zahraničnej banky,

b) členovia štatutárneho orgánu alebo dozornej rady zahraničnej banky,

c) osoby, ktoré majú kontrolu nad zahraničnou bankou, členovia štatutárnych orgánov takýchto právnických osôb,

d) osoby blízke* osobám uvedeným v písmene a) alebo b) alebo fyzickým osobám, ktoré majú kontrolu nad zahraničnou bankou,

e) právnické osoby, na ktorých niektoré z osôb uvedených v písmenách a), b), c) alebo d) majú kvalifikovanú účasť,

f) akcionári, ktorí majú kvalifikovanú účasť na zahraničnej banke, a akákoľvek právnická osoba, ktorá je pod ich kontrolou alebo ktorá má nad nimi kontrolu,

g) právnické osoby pod kontrolou zahraničnej banky,

h) členovia Bankovej rady Národnej banky Slovenska,

i) audítor alebo fyzická osoba, ktorá vykonáva v mene audítorskej spoločnosti audítorskú činnosť v pobočke zahraničnej banky,

j) vedúci inej pobočky zahraničnej banky a člen štatutárneho orgánu banky.